【實體課程】財賦力10堂課-退休規劃

財賦力＿退休規劃

時間：01/09 （四）19:30~21:30

地點：犇亞商務會議中心

講師：邱冠敏

講師簡介：

現職獨立理財顧問，本身取得國際認證理財規劃顧問(CFP)＆退休規劃師(RFA)證照，擁有全面的財務知識，提供客戶客製化的財務建議。最開心的是諮詢過程協助顧客能了解任何投資理財商品都只是工具，重要的是金錢為你服務所帶來的價值！

專長：全方位財務規劃、退休安養規劃、資產配置管理、所得稅＆遺贈稅規劃

經歷：

1.   知名銀行理財規劃部訓練講師

透過銀行的歷練，認知所有金融商品的特性與優缺點。

2.   綠點財務建築師

有感於很多人不了解自己的財務資源與分配，冒然投入理財工具可能帶來身心的不穩定，所以朝向協助客戶整體財務規劃系統的測算，希望透過財務系統的全面了解並安定自己後，再做財務資源的分配與規劃。

檔案設計：「退休規劃系統」excel表 （報名後，將於課前一週提供）

財富方舟邀請獨立理財顧問冠敏，共同來設計「客觀、中立、醒覺、接地氣」的「退休規劃系統」，整合財賦力10堂課的完整精髓，可立即落實運用

「退休規劃」的主旨在確保，退休時有足夠的資金支持生活，一起善用「退休規劃」這個主題，結合講師專業經歷背景，整理出一套資產配置邏輯，跳脫市場慣以商品為出發點，回到個人財務報表、財富自由藍圖的基礎，銜接財賦力十堂課，裝備各種基礎財商能力，打造適合自己的退休規劃，搭配顧問、教練角色的協助，定期檢核，穩定成長．

財賦力10堂課，並不是「上課型」的規劃，而是回歸個人的「教練型」動態實作課程．

課前作業：

1.           線上補課，完成財賦力1~9的課程內容 （可建議優先看1.2.3.4.5.7）

2.           編寫退休計畫，退休生活的理想藍圖

3.           預估退休生活的資金需求，並列出對應項目

課後作業：完成「退休規劃系統」excel表格後，預約個人諮詢

＊＊＊建議自行準備電腦，現場試算調整

課程大綱：

一、退休計劃的設定

2 想想退休後想做什麼?

2 整理財務報表釐清現在的支出

2 退休後的所得替代率(考慮通膨)

二、各種退休儲蓄工具的比較

2 存款/ 保險/ 不動產/ 債券基金/ 股票

2 長期儲蓄與理財的威力(時間+耐心+好工具)

三、退休通膨/退休需要多少錢(實際 Excel 表推算)/每年支出等....

2 應備:計算退休後需要多少資金

2 已備:退休後的所有收入來源

(勞保年金的福利試算、房地產收租、股息、及債券票息...等)

2 退休缺口:EXCEL 表推算